신차 구매 시 출고가에 붙는 개소세·교육세·부가세와 등록 시 취득세·공채까지 모든 비용을 한 번에 계산합니다.
신차 구매 시 소비자가 실제 지출하는 금액은 단순한 차량가격이 아닙니다. 공장 출고가에 개별소비세 → 교육세 → 부가세가 순차 가산되고, 차량 등록 단계에서 취득세 + 공채 할인비용 + 등록수수료가 추가로 발생합니다. 일반적으로 출고가 대비 총 25~30% 수준의 세금·부대비용이 얹혀 최종 실구매가가 결정됩니다.
| 구분 | 계산식 | 금액 |
|---|---|---|
| 공장 출고가 | - | 30,000,000원 |
| 개별소비세 | 출고가 × 5% | 1,500,000원 |
| 교육세 | 개소세 × 30% | 450,000원 |
| 부가세 | (출고가+개소세+교육세) × 10% | 3,195,000원 |
| 차량 가격 | 소계 | 35,145,000원 |
| 취득세 | (출고가) × 7% | 2,100,000원 |
| 공채 할인 | 배기량별 (1,500cc 약 20만원) | 약 200,000원 |
| 등록 수수료 | 인지대·증지대 | 약 30,000원 |
| 최종 실구매가 | - | 약 37,475,000원 |
승용차 개별소비세 감면은 한시 규정 연장 여부와 차종 요건에 따라 적용 여부가 달라집니다. 전기차·수소차 등 친환경차는 별도 감면이나 보조금이 있을 수 있으므로, 실제 구매 전 국세청·지자체 최신 공고와 제조사 견적서를 함께 확인하세요.
| 구분 | 전기차 | 수소차 | 하이브리드 |
|---|---|---|---|
| 개별소비세 | 최대 300만 감면 | 최대 400만 감면 | 최대 100만 감면 |
| 취득세 | 최대 140만 감면 | 최대 140만 감면 | 최대 40만 감면 |
| 자동차세 | 연 13만원 정액 | 연 13만원 정액 | 일반 세율 |
| 구매보조금 | 지역별 차등 (300~1,000만) | 약 2,250만 | 없음 |
출고가 기준 약 25%가 세금과 부대비용입니다. 3,000만원 차량이라면 세금·부대비용 합계가 750만원 수준. 전기차는 개소세·취득세 감면 + 구매보조금으로 세금부담이 절반 이하로 떨어집니다.
자동차 등록은 공채 매입 또는 즉시할인 중 택일입니다. 대부분 즉시 할인매각이 유리하며 할인율(8~15%)에 해당하는 금액만 실부담. 예를 들어 2,000cc 승용차는 5% 공채 매입 필요 → 150만 매입 후 12% 할인매각 시 실부담 18만원 수준.
네. 대리점 견적서의 권장소비자가격은 개소세·교육세·부가세가 포함된 차량 판매가입니다. 여기에 취득세·공채·등록수수료가 추가로 발생하므로 별도로 고려해야 실구매가를 정확히 파악할 수 있습니다.
아니요. 세금은 구매 시점에 확정되며 할부 여부와 무관합니다. 다만 할부 수수료(연 4~8%)가 추가되어 총 지출은 증가하므로 현금·할부 선택 시 자동차 할부 계산기로 이자부담을 비교하세요.
세금은 동일하지만 법인은 세금계산서 수취로 부가세 매입세액공제가 가능합니다(업무용 승용차 제외·경차·화물·9인승 이상만). 업무용 승용차는 연 1,500만원 한도 비용처리 등 별도 규정이 있어 구매 단계에서 세무사 자문을 권장합니다.
본 페이지의 계산 결과는 참고용이며 법적 효력이 없습니다. 실제 세금 신고·납부 시에는 반드시 국세청 홈택스 또는 세무 전문가를 통해 확인하시기 바랍니다. 세율은 2026년 기준이며, 개정 시 반영될 수 있습니다.
세금계산기 운영팀이 국세청, 행정안전부, 위택스, 법제처 국가법령정보센터 등 공개 자료를 기준으로 계산식을 정리합니다. 한시 감면·지역별 조례·개별 예외는 수시로 바뀔 수 있으므로 신고 전 공식 기관에서 최종 확인하세요.